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2025/04/23

英國 Council Tax 全面解析：起源、計算方式與全國最貴最平地區排名！

英國的 Council Tax（市政稅）是每位居民都需面對的重要支出之一，無論是自置居所或租屋，英國居民都需要繳交巿政稅。​本篇文章將深入探討其起源、計算方式、用途，以及全英最貴與最便宜的地區，幫助您全面了解這項稅務制度。

🏛️ Council Tax 的起源

Council Tax 於 1993 年由《地方政府財政法案 1992》引入，取代了備受爭議的「人頭稅」（Poll Tax）。​新制度結合了舊有的地產稅與人頭稅的元素，旨在建立一個更公平的地方稅收系統。



📊 如何計算 Council Tax？

Council Tax 的計算基於房產的估值，英格蘭和威爾斯以 1991 年的房產價值為基準，蘇格蘭則以 2003 年的估值為準。​房產被分為不同的稅級（Band A 至 H），每個稅級對應不同的稅額。​地方政府根據當地預算需求，設定各稅級的具體稅額。


下表是1991年時, 以當時房價估值為基準的 Council Tax Bands

舉例：

  • Band A：約 £1,000 - £1,300/年
  • Band D：約 £1,800 - £2,500/年（多數人落在此級）
  • Band H：約 £3,000+/年

💷 Council Tax 的用途

收取的 Council Tax 用於資助多項地方公共服務，包括：​

  • 垃圾收集與處理

  • 道路維修與照明

  • 社會福利與護理服務

  • 教育與學校資助

  • 消防與警察服務

  • 公共圖書館與休閒設施​

這些服務的質量與範圍，往往與當地收取的 Council Tax 金額密切相關。



英國各地區的 Council Tax 


📍 英國 Council Tax 最貴與最便宜的地區

以下是 2024/25 年度，英國 Band D 房產的平均 Council Tax 金額最高與最低的地區：​

💸 最貴的十個地區

  1. Rutland：約 £2,543

  2. Elmbridge：約 £2,646

  3. Nottingham：約 £2,412

  4. Reading：約 £2,256

  5. Bristol：約 £2,312

  6. Guildford：約 £2,215

  7. Oxford：約 £2,342

  8. City of Edinburgh：約 £2,418

  9. Warrington：約 £2,070

  10. Manchester：約 £1,970​


💰 最便宜的十個地區

  1. Wandsworth, London：約 £969

  2. Westminster, London：約 £1,000

  3. Kensington and Chelsea, London：約 £1,200

  4. Hammersmith and Fulham, London：約 £1,250

  5. City of London：約 £1,146

  6. Camden, London：約 £1,300

  7. Islington, London：約 £1,350

  8. Hackney, London：約 £1,400

  9. Tower Hamlets, London：約 £1,450

  10. Southwark, London：約 £1,500​

這些差異主要反映了各地區的房產價值、地方政府的預算需求以及提供的公共服務範圍。​

🧾 誰可以申請 Council Tax 減免？

以下人士或情況可獲全免或部分減免：

  • 全日制學生：可全免

  • 單人住戶（Single Occupancy）：可減免 25%

  • 低收入戶（需經 means-tested）

  • 年滿 18 的嚴重智力障礙者或殘疾人士

  • 看護者（Caregivers）：若照顧非直系親屬

  • 已入住療養院人士

📌 如何申請？
可向當地 Council 官網提交申請，並附上證明文件（如學生證明、收入報表等）。


🎓 學生是否需要交 Council Tax？

全日制學生（Full-time Students） 完全免交 Council Tax。但需注意：

  • 若多人合租，有人非學生，可能只會獲得部分減免。

  • 學生應主動通知當地 Council 並提供學校出具的學生證明信（Student Certificate）。

💳 Council Tax 的付款方法與收費制度

在英國，Council Tax 是一種地方政府按年收取的稅項，但居民可選擇不同方式繳費，以配合個人財務安排。


📅 Council Tax 的收費制度

  • 年度計算：Council Tax 是以每年（4月1日至翌年3月31日）為一個課稅年度計算。

  • 繳費頻率：

    • 每月分期付款（最常見）

      • 通常為 10期（4月至1月）

      • 可向 Council 申請改為 12期（4月至翌年3月），降低每月壓力

    • 一次性全額付款（可享部分地區折扣）

    • 半年繳（每6個月一次）

    • 季度繳（每3個月一次）


🧾 巿政稅帳單內容會列出：

  • 當年度應繳金額總數

  • 分期金額與期數（例如每月£150，共10期）

  • 遲繳罰款警告（若未繳將被追稅甚至送交法院）

  • 折扣或減免明細（如單人住戶25%折扣）

📢 注意事項

  • 首次遷入新屋，需主動聯絡當地 Council 通知你已搬入（Start of liability）。

  • 搬離時也需通知停止計算，否則會繼續產生帳單（End of liability）。

  • 每年4月前後，會收到新年度的繳費通知（Council Tax Bill）。


近年,  Council tax 年年加價, 一起看看最新2025/26 年度, 那個地方 Council Tax 加幅最多








看完這篇, 是否對 Council Tax 多左了解呢?

對英國居住, 房屋有興趣的話, 記得睇埋以下文章:

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2021/04/13

Council Tax 巿政稅是什麼?

無論是自置居所，還是租屋，只要在英格蘭, 蘇格蘭 或 威爾斯居住，都要付Council Tax。

北愛爾蘭沒有Council Tax, 但也需要付類似的Domestic rates (國內稅率)來支付地區政府的。

一般來說，當你買了屋，或是簽了新租約，便應向Council 登記並繳付Council Tax （Share Flat 一般都是包Bill, 即已包括Council Tax, 水, 電等）。 Council Tax Bill 是非常有力的地址證明，初初移民到英國的人仕，最需要的，便是地址證明。有了這張 Council Tax Bill, 你便可以為小朋友申請學校，開銀行戶口，更換英國駕駛執照， 申請N， 登記GP，牙醫等等。


那麼, Council Tax 是什麼？

Council Tax (巿政稅) 是您向巿政府支付的年度服務費。 費用由巿政府制定，並用於資助本地服務，例如垃圾收集和圖書館服務。

您支付多少議會稅取決於：

  • 您的個人情況
  • 您的物業在哪個估價範圍內
  • 巿政府需要多少資金來為其服務提供資金。

市政稅的功用？

地方服務由市政稅資助。 這包括：

  • 警察和消防
  • 休閒和娛樂項目，例如維護公園和體育中心
  • 圖書館和教育服務
  • 垃圾和廢物的收集和處理
  • 運輸和公路服務，包括街道照明和清潔以及道路維護
  • 環境衛生和貿易標準
  • 行政管理，登記及保存各項記錄，例如婚姻，死亡和出生以及地方選舉。

市政稅不用於支付醫療服務ＮＨＳ費用。

需要付多少巿政稅?

需要付多少市政稅決於房屋的價值和居住地，可以在以下網頁轉至各地區的Council 網頁，再查詢巿政稅的各項資料：

英格蘭– http://local.direct.gov.uk/LDGRedirect/index.jsp?LGSL=57&LGIL=8&ServiceN
蘇格蘭– http://www.cosla.gov.uk/councils
威爾士– http://gov.wales/topics/localgovernment/unitary-authorities/?lang=en

Council tax bands 巿政稅的分級制

所有在英格蘭及蘇格蘭的物業，都會按巿值分成８個等級，由A 至H，等級A 的物業價值最低，等級H 的物業價值最高。

而威爾斯地區的物業， 則分成９個等級，由A 至I，等級A 的物業價值最低，等級Ｉ 的物業價值最高。

 

什麼人可以申請巿政稅減免？
若物業內的所有人都屬以下情況，便可以申請要求減免：

  • 低收入人仕
  • 全職學生
  • 一個人住或是家裡唯一的成年人
  • 正領取社會福利 Public Fund
  • 殘障人仕
  • 患有嚴重的精神障礙
  • 軍人
  • 已經搬進養老院或醫院
  • 入獄 – 除非您因未繳納市政稅而被判入獄

可以更改市政稅級別嗎?

根據調查，在英格蘭和蘇格蘭，有多達40萬套房屋放在錯誤的巿政稅級別。 威爾士房屋的評估在最近調查及更新過，故放在錯誤的巿政稅級別機會比較少。

如果您認為自己的房屋位於錯誤的巿政稅級別， 因而多付了巿政稅，那麼，你便可以向 Valuation Office Agency (VOA) （只限英格蘭及威爾斯）提出申訴。請注意，要求重估物業級別也有可能會導巿政府把會稅級上調，有機會因此而需要支付更高的巿政稅。

空置房屋的巿政稅

巿政府可以為空置及沒有傢具的房屋提供高達50％的巿政稅折扣。 但是，如果房屋空置超過兩年，則英格蘭和威爾士的議會也有權在巿政稅的基礎上額外收取最高100％稅金 （即需要付兩倍巿政稅）。 從2020年4月開始，如果該物業空置五年，則巿政稅額外費用可提高至200％（即需要付３倍巿政稅）；從2021年4月開始，如果該物業空置超過10年，則可向您收取最高300％的費用（即需要付４倍巿政稅）。

在蘇格蘭，如果您的房屋閒置12個月，您可能已經需要支付100％的額外費用 （即需要付兩倍巿政稅）。 時間範圍適用於該物業，而不適用於每個業主，因此，在您購買新地方之前，如果您不打算立即搬家，則應檢查該物業空置了多長時間。
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2019/02/20

什麼是Council Tax? 如何申請Council Tax No? Council Tax No 有咩用?

什麼是Council Tax? 如何申請Council Tax No?  Council Tax No 有咩用?

居住在英國, 就要交COUNCIL TAX
不論你有無工作, 有無交稅, 都要付Council Tax
因為Council Tax 是住客付的,
所以, 自住樓要付
租樓也要付

交幾多, 就按居住地方而定
想知自己要交幾多, 間屋屬於那一個Council Tax band, 可以在下面的網頁找到
輸入地址的POST CODE 就可以search 到呢間屋屬的Council Tax band

而在以下這個網頁, 就可以直接CHECK 埋每年要付多少Council Tax

COUNCIL 本身負責地區的小學, 中學
每星期收垃圾, 回收垃圾, 圖書館等等
反正就是地區的事務

當剛剛搬到英國, 租了, 或買了屋後,
就可以去COUNCIL 登記
付了COUNCIL TAX BILL 才會有Council Tax No, 
有了Council Tax No 才可以可以去申請學校
申請學校相關, 請看以下這幾篇

而且, 用這個COUNCIL TAX BILL 也可以做地址證明
可以去GP 登記全家的家庭醫務所 (如何登記GP, 請按此)
可以去銀行開戶口 (如何開英國銀行戶口, 請按此)
可以去申請NI NO (如何申請NI NO, 請按此)
所以這個COUNCIL TAX 好有用

Council Tax Information: 

What does it pay for?
This is a question that millions of hard-working households don’t know the answer to and it varies from council to council – but your Council Tax will go towards funding these 11 local services and amenities:
  1. The local library: In addition to book-lending services, public libraries usually offer community classes, special events and computer facilities – which your Council Tax pays for. 
  1. Police and fire services: Both receive funding from multiple sources, one of which is your Council Tax.
  2. Street cleaning and waste collection: Rubbish collection, recycling and street cleaning are all paid for from the Council Tax pot. This includes commercial collections too. 
  1. Water and sewerage services: In Scotland, Council Tax includes the cost of water and sewerage services. 
  1. Parks and recreation: Maintenance and upkeep for public spaces, parks, galleries, theatres, museums, leisure centres and community swimming pools is all paid for with Council Tax. This can also extend to museums, which means free entry.
  2. Social services programs: This means everything from day care for children to assistance for vulnerable individuals such as those with dementia.
  3. Schools, education and youth services: In England, schools are funded by the central government’s Dedicated Schools Grant. However, Council Tax is sometimes used to help boost education and fund programs such as after-school care or at-risk youth services. In Scotland, schools are funded entirely by Council Tax. 
  1. Housing provision and advice: Council housing is funded through the local council, often with the use of this tax. People who are homeless or living in unsafe conditions are prioritised.
  2. Community development: Councils can use the tax revenue to undertake projects which might benefit the growth of their community. Glasgow City Council for example, recently funded the completion of the M74 motorway and Riverside Museum with Council Tax. 
  1. Street lighting and road and bridge maintenance: Many road bridges are owned and maintained by the council so maintenance and repairs need to be paid for by this tax. Street lighting and council car parks are also included. 
  1. Administration and record keeping: Council Tax pays for the cost of local elections, as well as administrative issues, including registrars of marriages, deaths, and births. Mortuary and cemetery services may also be covered by Council Tax, as well as the administrative costs of running a council.
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